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8月16日，国家金融监督管理总ξ　局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（下称《办法》），向社会公开征◇求意见。《办法》共五章六十五条，包括总则、合规管理职责、合规管理保障、监督管理与法律责任、附则等。

《办法》要求，金融机构应当按照本办法，制※定合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任▅，推动合规文化建设，建立健全科╱学先进、全面覆盖、权责清晰、独立权威、务实高效的合规管理体系。

在合规管理职①责上，《办法》明确，金融机构董事会（含不设董事会的ω　执行董事）对合规管理的有效性承担最终责任；金融机构』的高级管理人员负责落实合规○管理目标，对主管或者分管领域业务合规性承担领导责任︾；金融机构各部门主要负责人，各分支机构和纳入并表管理的各层级金融子公司主要负责人负∏责落实本部门、本级机构的合规管理目◇标，对本部门、本级机构合规管理承担首要责任。

根据《办法》，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董△事长和行长（总经理）直接领导，向董事ㄨ会负责。金融机构应当在所设省级（计划单列市）分支机№构或者一级分支机构设立合规官，合规官是本级机构高级管理人员，接受本级机构主要负责人直【接领导。

首席合→规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理↑存在职责冲突的部门。金融机构行长或卐者总经理兼任首席合规官、省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构行长或者总经理兼任合规官的除外。

对于︾两者的任职资格，《办法》也作出了相关规定，除⊙了要符合国家金融监督管理总局关于□相应机构高级管理人员任职资格的基本条件，还应在学历ㄨ、工作经历以及具有担任拟任职务所需的独立性方面满足相关要求。

《办法》要求充分发挥首♀席合规官、合规官在合规管理体系中◣上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规↓管理工作。强化业务条线的主体责任、合规部门〗的管理责任和内部审计的监督责任，做到有』机统筹、有效衔接。

在合规管理保障上，《办法》要求，金融机构应当为首席合规官及合规官、合规管理部门履职提供充分保障，赋予相关人员和部门提出否定意见的权利。同时，还应当为合规管理部门配备充■足的、具备与履行合规管理职责相适应▽专业知识和技能的合规管理人员。此外，金融机构应当保证合〗规官报告的独立性，实行双线汇报，以向首席合规♂官汇报为主，并向本级机构主要负责人汇报。决定解聘首席合规官、合规官的，应当有正当理由。

金融▂机构的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程】序，干涉首席合规官或者合规官依法合规开展工作。

就薪酬而◥言，《办法》也明确，金融机构应当建立首席合规官、合规官、合规管理人员薪酬管理机制。首席合规官工作称职的，其年∮度薪酬收入总额原则上不低于同等条件（同职级、同考核结果）高级＠ 管理人●员的平均水平。合规官及合规管理人员工作称职的，其年度薪酬收入总额原则上不低于所在机构同等条件（同岗位类型、同职级、同考核结果）人员的平均水平。国家对国有金融企业薪酬标准另有规定的，从其规定。

在监督管理〇方面，金融机构应当于每年4月30日前向国家金融监督管理总局或者其派出机构报送上一年♀度合规管理报告。金融机构的董事会和首席合规官对报告▓的真实性、准确性、完整性负责。《办法》同时还明确了相关行政处罚及其他监管措施，对金融机构及其工作◣人员，特别是对董事◥、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效㊣实施合规管理的违法违▓规行为予以严肃追责，加大惩戒△力度。

金融监管总局也作出了←过渡期的安排，过渡期为本办法施行之日起一年。不符合《办法》规定的，应当在过渡期内完成整改。本办法施行前，金融机构已设置的首席合规官、合规总监、合规负责◥人、作为高级管理人员的总法律顾问，可以履行本办法规定的首席合规官各项职责。上述人员工作调动☆前，不受本办法规定的任职条件限制，不需要重新取得国家金融监督管理总局或者其派出机』构核准的任职资格。